針對近一段時間愈演愈烈的信用卡上海空調(diào)移機違規(guī)套現(xiàn)問題，人行福州中心支行和銀聯(lián)福建分公司積極采取各種有效措施予以打擊。據(jù)統(tǒng)計，截至9月10日，銀聯(lián)福建分公司已對1993戶風(fēng)險商戶進行了撤機處理，這些商戶在各家商業(yè)銀行進行專項整治時確認(rèn)存在上海空調(diào)移機違規(guī)套現(xiàn)行為。

信用卡上?？照{(diào)移機違規(guī)套現(xiàn)行為存在巨大危害。不久前，人民銀行總行、銀監(jiān)會等四部委聯(lián)合下發(fā)了關(guān)于加強銀行卡安全管理預(yù)防和打擊銀行卡犯罪的通知，對信用卡上?？照{(diào)移機違規(guī)套現(xiàn)行為進行嚴(yán)厲打擊。人行福州中心支行從規(guī)范銀行卡發(fā)卡行為入手，嚴(yán)把信用卡發(fā)放關(guān)，從源頭上防止信用卡上海空調(diào)移機違規(guī)套現(xiàn)行為。

人行福州中心支行要求發(fā)卡機構(gòu)不得將信用卡發(fā)卡營銷業(yè)務(wù)外包。各家發(fā)卡銀行受理信用卡申請時應(yīng)查詢?nèi)嗣胥y行征信系統(tǒng)，了解申領(lǐng)人資信，適當(dāng)授信，發(fā)卡后還應(yīng)及時根據(jù)持卡人信用狀況的改變和風(fēng)險情況加以調(diào)整授信額度。

對工作和收入不穩(wěn)定的客戶群體，人行福州中心支行要求各家商業(yè)銀行謹(jǐn)慎發(fā)展并從嚴(yán)授信；對無工作、無收入的客戶群體，則不宜發(fā)展信用卡。對申領(lǐng)首張信用卡的客戶，要求發(fā)卡機構(gòu)落實“親訪親簽”制度，確認(rèn)相關(guān)手續(xù)是由申領(lǐng)人本人親自辦理。

為加強監(jiān)督管理，規(guī)范商戶發(fā)展，銀聯(lián)福建分公司協(xié)調(diào)省內(nèi)各銀行機構(gòu)對疑似風(fēng)險商戶(存在套現(xiàn)嫌疑的商戶)啟用了移機監(jiān)控功能，對疑似移機的POS終端進行監(jiān)控。發(fā)現(xiàn)確有套現(xiàn)行為的商戶，收單機構(gòu)除對其進行警告、延遲清算、撤機處理外，還將套現(xiàn)商戶和持卡人等銀行卡風(fēng)險信息報送人民銀行征信系統(tǒng)和中國銀聯(lián)銀行卡風(fēng)險信息共享系統(tǒng)。這些做法既提高了商戶、持卡人的套現(xiàn)成本，也有利于銀行機構(gòu)充分利用共享機制進行風(fēng)險防控。

根據(jù)四部委文件要求，人行福州中心支行還聯(lián)合工商部門加強了信用卡相關(guān)廣告的規(guī)范管理。信用卡廣告中不得含有“信用卡提現(xiàn)”、“信用卡貸款”、“POS消費提現(xiàn)”等違法上海空調(diào)移機違規(guī)提供信用卡辦理和提現(xiàn)服務(wù)的內(nèi)容。

針對網(wǎng)絡(luò)媒體信用卡套現(xiàn)廣告高發(fā)的情況，銀聯(lián)福建分公司積極與省公安廳網(wǎng)安總隊聯(lián)系，舉報了24條網(wǎng)絡(luò)套現(xiàn)廣告，得到了網(wǎng)安總隊的積極配合，24條網(wǎng)絡(luò)套現(xiàn)廣告已全部清除