針對(duì)社會(huì)上不斷發(fā)生的商戶(hù)利用POS機(jī)套現(xiàn)案件，棗莊滕州支行高度重視此類(lèi)案件的風(fēng)險(xiǎn)，并采取多項(xiàng)措施加強(qiáng)防范。

一是嚴(yán)格規(guī)范信用卡審批手續(xù)，堅(jiān)守信用卡審批流程，根據(jù)客戶(hù)實(shí)際情況給予適當(dāng)?shù)念~度，防范客戶(hù)“以卡養(yǎng)卡”的風(fēng)險(xiǎn)。二是嚴(yán)格執(zhí)行特約商戶(hù)審批程序。認(rèn)真核實(shí)商戶(hù)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記、身份證明等資料和真實(shí)經(jīng)營(yíng)狀況，做到只為有真正需要的商戶(hù)提供POS機(jī)安裝。三是對(duì)POS特約商戶(hù)進(jìn)行定期現(xiàn)場(chǎng)檢查與持續(xù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)控，根據(jù)商戶(hù)的交易數(shù)據(jù)庫(kù)、經(jīng)營(yíng)狀況、經(jīng)營(yíng)規(guī)律，設(shè)置可疑交易監(jiān)控和分析指標(biāo)，嚴(yán)格實(shí)施pos機(jī)持續(xù)監(jiān)管。發(fā)現(xiàn)有異常交易應(yīng)該立即介入和處理，避免套現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。