卡不離身 62萬元沒了

順德警方打掉一盜刷信用卡犯罪團伙

信用卡從未離身，卻莫名其妙地被盜刷了62.24萬元。佛山順德警方抽絲剝繭，20多天便成功打掉一盜刷信用卡犯罪團伙，抓獲4人，破獲了一宗特大信用卡詐騙案，繳獲現(xiàn)金贓款近11000元，作案工具電腦、手機、克隆卡、卡片復制器、事主信息資料等涉案物品一批。

據(jù)辦案民警介紹，該盜刷信用卡團伙通過克隆事主賬戶資料，利用白卡復制成偽卡，使用POS機將偽卡中存款轉刷到網(wǎng)銀，再使用網(wǎng)銀分拆匯入數(shù)百個非法賬戶。下線到偏僻的銀行ATM機取錢，形成一條非常穩(wěn)定、相當隱秘的非法盜刷鏈條。

60余萬元不翼而飛

7月29日，事主黃某報案稱，銀行卡沒有離身，而卡內60余萬元存款卻在7月22日一日之內被取走，直至7月29日查看信息才發(fā)現(xiàn)，但不知道究竟是在哪里被人盜刷的。接報后，陳村派出所抽調精干力量，與經(jīng)偵大隊成立專案組。通過偵查，專案組成員發(fā)現(xiàn)該犯罪團伙人數(shù)眾多，反偵察能力極強，是非常“專業(yè)”的盜刷信用卡團伙。

專案組成員循線出擊，輾轉河北、江西、河南等地，歷時20多天，全面摸清嫌疑人活動范圍和落腳點。8月23日，專案組在河南省內鄉(xiāng)縣成功將郭某等四名嫌疑人抓獲，現(xiàn)場繳獲現(xiàn)金贓款約11000元，作案工具電腦、手機、克隆卡、卡片復制器、事主信息資料等涉案物品一批。

上下線互不認識

經(jīng)審訊，郭某、平某、劉某、詹某等均如實交代了參與盜刷信用卡的犯罪事實。據(jù)四人交代，此案的在逃人員誥某和任某充當“中介”角色，一手抓三條線，負責聯(lián)系“機主”及“料主”，以及聯(lián)系“黑衣人”去取錢。所謂“機主”就是拿著可刷大筆金額的POS機的人，那pos機稱為“秒到賬”。所謂“料主”就是掌握了別人被盜取的銀行卡信息的人，而“黑衣人”就是經(jīng)過喬裝打扮到偏僻地負責取錢的人，平某四人則屬于此案中的“黑衣人”。

據(jù)平某交代，平某屬于“黑衣人”的頭目，負責聯(lián)絡上家以及組織取錢。他會在網(wǎng)上購買一大批銀行卡，然后將銀行卡賬號提供給上線，上線就會通過網(wǎng)銀將錢轉賬到這批銀行卡上。平某就負責組織人拿著這批銀行卡到銀行ATM機取錢。“料主”負責盜竊銀行賬戶信息，獲得相關資料之后使用“白卡”快速克隆；“機主”擁有盜刷資金的POS機，負責使用POS機將款項轉到指定的網(wǎng)銀賬號，隨后根據(jù)金額大小，流轉至“黑衣人”提供的數(shù)十、數(shù)百個非法銀行賬號。在業(yè)內，由“中介”負責聯(lián)系上下線現(xiàn)場操作，以防上下線互留聯(lián)系方式。

購各式假發(fā)喬裝

資金快速分散后，“中介”還會提前聯(lián)系一批取款人，跨越多個省市選擇取款地點，以偏僻地段的舊ATM機作為取款的地方，因為舊的ATM機才能識別經(jīng)過復制的偽卡。隨后“中介”指揮“黑衣人”提前到達該城市，一般選擇黑夜時段再到指定地點取款，取款時使用太陽帽、口罩、墨鏡、假發(fā)等工具進行喬裝打扮，取款后資金迅速匯總到“中介”處，隨后再由中介返還取錢金額1.5%至10%不等報酬給“黑衣人”。

此案中，平某為光頭，他稱自己特征太明顯，因此特意買了各式假發(fā)，每一次作案都換不同的發(fā)型，自備墨鏡、口罩、帽子等。他反偵察意識特別強，每到一個地方會在相隔幾百米的地方各開一間房，只選擇其中一間入住，上高速的時候，也經(jīng)常遮擋號牌，躲避警察追蹤。盡管平某狡猾，但也難逃專案民警長達一月的追蹤，最后落網(wǎng)河南內鄉(xiāng)。

男子討債誤入歧途

平某本來欠劉某20萬元，劉某于2016年5月時失去工作，于是找到平某還錢，想做點小生意來謀生。而平某說沒有錢還，稱生意現(xiàn)在不好做，倒不如指條“發(fā)財之道”給劉某。劉某半信半疑聽了平某說盜刷別人銀行卡的事情，還獲知自己只需要喬裝打扮到偏僻地方取錢，工作相對簡單，且風險小，便起了貪念，深信以此“道”謀生能發(fā)大財。劉某于2016年5月至8月期間，先后5次在河南、江西等地方以偽造的信用卡在ATM盜刷現(xiàn)金26萬元，分得辛苦費1萬元。

目前，嫌疑人郭某等四人已被依法刑事拘留，事主黃某被盜刷的款項正在進一步追繳中。